“員工挪用資金近三年才被發(fā)現(xiàn)，這個案子對我們來說是個警示?！苯?，陜西省涇陽縣檢察院檢察官對一起挪用資金案涉及的金融機構(gòu)進行回訪時，該金融機構(gòu)相關負責人表示。

張某出生于經(jīng)濟富足的家庭，作為獨生子從小嬌生慣養(yǎng)，養(yǎng)成了大手大腳花錢的習慣。大學畢業(yè)后，張某無穩(wěn)定工作收入，難以支撐高消費，陷入信用卡和網(wǎng)絡平臺借款的漩渦，以貸養(yǎng)貸，債務越積越多。

2019年，張某入職涇陽縣某金融機構(gòu)擔任信貸員。因其工作表現(xiàn)良好，公司負責人對他信任有加，將公司的貸款權(quán)限全部交給他負責。然而，他卻利用職務之便，請他人編造貸款事由幫助自己貸款，把貸款資金轉(zhuǎn)入自己或關聯(lián)方的賬戶，嚴重違反了金融機構(gòu)的信貸管理規(guī)定，給企業(yè)帶來巨大損失。直到多名貸款人報案，稱被信貸員張某實施了貸款詐騙，公安機關去該金融機構(gòu)調(diào)查取證時，該機構(gòu)負責人才發(fā)現(xiàn)張某涉及多筆大額逾期或無法償還的貸款。

2024年4月，涇陽縣檢察院受理該案。案件辦理過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)該金融機構(gòu)內(nèi)部審計部門近三年未對相關情況進行審計，認定張某犯罪金額的證據(jù)不足。隨后，檢察官細致審查卷宗，列出繼續(xù)偵查提綱，與公安機關多次召開聯(lián)席會議，交流案件定性及證據(jù)收集，引導偵查取證，最終鎖定了張某挪用資金的事實。

檢察機關經(jīng)審查認定，2021年2月至2023年11月，張某利用職務便利，收集他人身份信息辦理貸款，私自更改貸款條款，以虛假貸款方式挪用資金109萬元用于個人花銷，其行為已涉嫌挪用資金罪。在審查起訴階段，檢察官耐心釋法說理，張某自愿認罪認罰，并退賠該金融機構(gòu)損失64萬元。2024年7月，涇陽縣檢察院以挪用資金罪對張某提起公訴。同年10月，法院以挪用資金罪判處張某有期徒刑一年。

案件辦結(jié)后，針對在辦理案件過程中發(fā)現(xiàn)的案涉金融機構(gòu)存在管理不規(guī)范、監(jiān)管不到位等問題，檢察官于近日主動延伸檢察服務，走進該金融機構(gòu)進行回訪座談，并針對職務侵占、挪用資金等罪名開展專題法治講座，增強員工法治意識，引導企業(yè)提升風險防控意識。